পয়সা এন্ড-ইউজার গাইড

১. পরিচিতি

পয়সা হলো একটি ব্যক্তিগত ফিন্যান্স ওয়েব অ্যাপ, যেখানে আপনার অ্যাকাউন্ট, লেনদেন, পুনরাবৃত্তিমূলক পেমেন্ট, বাজেট এবং রিপোর্ট এক জায়গায় থাকে। এটি যেকোনো আধুনিক ব্রাউজারে চলে এবং প্রগ্রেসিভ ওয়েব অ্যাপ (PWA) হিসেবে ইনস্টল করলে ডেস্কটপ বা মোবাইল অ্যাপের মতো অফলাইনে কাজ করতে পারে।

প্রধান সুবিধাসমূহ:

• একীভূত ড্যাশবোর্ডে ব্যালেন্স, বাজেট এবং সাম্প্রতিক কার্যকলাপ।
• টেমপ্লেট, স্প্লিট এবং মাল্টি-কারেন্সি সহ দ্রুত লেনদেন এন্ট্রি।
• পুনরাবৃত্তিমূলক পেমেন্ট ও বাজেটের মতো পরিকল্পনা টুল।
• কার্ড ব্যবহারের হার, ক্যাটাগরি সারসংক্ষেপ ও পূর্বাভাসসহ বিশ্লেষণাত্মক রিপোর্ট।

এই গাইডটি সাধারণ ব্যবহারকারীদের জন্য পয়সার দৈনন্দিন ব্যবহারের ধাপগুলি দেখায়।

২. দ্রুত শুরু চেকলিস্ট

1. পয়সায় সাইন আপ বা সাইন ইন করুন।
2. অন্তত একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করুন (ব্যাংক, ওয়ালেট, ক্রেডিট কার্ড, ঋণ ইত্যাদি)।
3. আয় ও ব্যয়ের জন্য প্রধান ক্যাটাগরি সেট করুন।
4. প্রথম লেনদেন রেকর্ড করুন বা টেমপ্লেট প্রয়োগ করুন।
5. আগাম পরিকল্পনার জন্য বাজেট বা পুনরাবৃত্তিমূলক পেমেন্ট সেট করুন।
6. ড্যাশবোর্ড ও রিপোর্ট দেখে পর্যবেক্ষণ করুন।

৩. সাইন ইন ও অ্যাক্সেস ব্যবস্থাপনা

৩.১ নতুন অ্যাকাউন্ট রেজিস্ট্রেশন

1. পয়সা খুলে Register here নির্বাচন করুন।
2. ব্যবহারকারীর নাম, ইমেইল, পাসওয়ার্ড, পছন্দের মুদ্রা এবং টাইমজোন দিন।
3. ফর্ম জমা দিন; লোডার সম্পন্ন হলে লগইন পেজে নিয়ে যাবে।

৩.২ লগইন

1. নিবন্ধিত ইমেইল ও পাসওয়ার্ড লিখুন।
2. Login চাপুন; সফল হলে ড্যাশবোর্ড ও অভিবাদন বার্তা দেখা যাবে।

৩.৩ পাসওয়ার্ড ভুলে গেলে

1. লগইন কার্ড থেকে Forgot Password? ক্লিক করুন।
2. অ্যাকাউন্টের ইমেইল দিন।
3. লোডার চলাকালীন অপেক্ষা করুন; টেম্পোরারি পাসওয়ার্ড ইমেইল পাঠানো হবে।
4. ইমেইলে পাওয়া তথ্য দিয়ে লগইন করে Settings → Change Your Password-এ নতুন পাসওয়ার্ড সেট করুন।

৩.৪ বাধ্যতামূলক পাসওয়ার্ড পরিবর্তন

অ্যাডমিন যদি পাসওয়ার্ড রিসেট করে, সাইন ইন করার পর একটি বাধ্যতামূলক মডাল খুলবে। বর্তমান টেম্পোরারি পাসওয়ার্ড ও আপনার নির্ধারিত নতুন পাসওয়ার্ড দিয়ে সম্পন্ন করুন।

৩.৫ লগআউট

সাইডবার থেকে Settings খুলে তালিকার শেষে থাকা Logout বোতাম ব্যবহার করুন।

৪. ইন্টারফেসে ঘুরে দেখুন

৪.১ সার্বিক বিন্যাস

• সাইডবার (বাম পাশে) – মূল নেভিগেশন। ছোট পর্দায় হ্যামবার্গার আইকনে চাপলে এটি লুকানো/দেখানো যায়।
• হেডার (উপরে) – সাইডবার টগল, লোগো, ব্যবহারকারী শুভেচ্ছা, নোটিফিকেশন ইত্যাদি।
• মূল কন্টেন্ট এলাকা – নির্বাচিত ভিউ অনুযায়ী বদলে যায় (ড্যাশবোর্ড, অ্যাকাউন্ট ইত্যাদি)।

৪.২ সাইডবার সেকশনসমূহ

• Dashboard – সারাংশ ও ফিল্টারসহ হোম ভিউ।
• Accounts – ব্যাংক/কার্ড/ঋণ/নগদ অ্যাকাউন্ট ম্যানেজ করুন।
• Categories – আয়-ব্যয়ের ক্যাটাগরি ও রিপোর্টিং হেড তৈরি করুন।
• Reports – বিভিন্ন বিশ্লেষণাত্মক রিপোর্ট দেখুন ও প্রিন্ট করুন।
• Exchange Rates – দরকার হলে লাইভ রেট ওভাররাইড করুন।
• Recurring – পুনরাবৃত্তিমূলক বা পরিকল্পিত পেমেন্ট ম্যানেজ করুন।
• Templates – সেভ করা ট্রানজাকশন টেমপ্লেট দেখুন/পরিবর্তন করুন।
• Labels – রঙসহ লেবেল তৈরি ও সম্পাদনা করুন।
• Budgets – নির্দিষ্ট ক্যাটাগরি বা সার্বিক খরচের লক্ষ্য নির্ধারণ করুন।
• Settings – থিম, ফন্ট, তারিখ ফরম্যাট, নিরাপত্তা ও ডেটা অপশন কাস্টমাইজ করুন।
• Upgrade Account – প্রিমিয়াম প্ল্যানে আপগ্রেড করার অনুরোধ পাঠাতে ব্যবহৃত হয় (প্রয়োজনে দৃশ্যমান)।

৪.৩ হেডার কন্ট্রোল

• Notification Bell – আসন্ন রিমাইন্ডার দেখায় (যেমন, পুনরাবৃত্তিমূলক পেমেন্টের সময়)। ট্র্যাশ আইকন দিয়ে সব নোটিফিকেশন মুছতে পারবেন।
• Sidebar Toggle – ছোট পর্দায় সাইডবার লুকানো বা দেখানো।
• Theme Logos – লাইট/ডার্ক থিম অনুযায়ী লোগো স্বয়ংক্রিয়ভাবে বদলে যায়।

৪.৪ সিলেক্টর ও মডাল

অনেক ফর্মে “Select” বোতাম থাকে যা সার্চযোগ্য মডাল খুলে। সেখানে টাইপ করে ফলাফল ফিল্টার করুন, আইটেমে ক্লিক করলে ক্ষেত্র পূরণ হয়ে যাবে। × বোতামে বন্ধ করা যায়।

৫. ড্যাশবোর্ড ও দৈনন্দিন কাজ

৫.১ অ্যাকাউন্ট ওভারভিউ

• প্রতিটি অ্যাকাউন্ট কার্ডে ব্যালেন্স ও স্ট্যাটাস দেখায়।
• কার্ডে ক্লিক করলে অ্যাকাউন্ট নম্বর, টাইপভেদে অতিরিক্ত তথ্যসহ ডিটেইলস মডাল খুলবে।
• নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্ট অনুযায়ী ফিল্টার করতে পারেন; ফিল্টার সক্রিয় থাকলে শিরোনামের পাশে নাম দেখাবে।

৫.২ বাজেট প্রগতি

• চলতি সময়ের বাজেট ব্যবহার দেখায়।
• কোনো বাজেট না থাকলে সেটা জানিয়ে দেয়।
• লেনদেন ক্যাটাগরাইজ হলেই বাজেটের অগ্রগতি আপডেট হয়।

৫.৩ দ্রুত লেনদেন (Quick Transactions)

• সাধারণ লেনদেনের টেমপ্লেট বোতামগুলোর তালিকা।
• যেকোনো টেমপ্লেট নির্বাচন করলে লেনদেন ফর্ম পূর্ব-ভর্তি অবস্থায় খোলে।

৫.৪ লেনদেন ফিল্টার

• শুরু/সমাপ্তির তারিখ বাছাই করতে ফ্ল্যাটপিকার ডেট পিকার ব্যবহার করুন।
• প্রিসেট বোতাম (This Week/Month/Year) সাধারণ সময়সীমায় দ্রুত যেতে সাহায্য করে।
• তীরচিহ্ন (< এবং >) দিয়ে একই দৈর্ঘ্যের সময়সীমা সামনে-পেছনে করা যায়।

৫.৫ সাম্প্রতিক লেনদেন

• নির্বাচিত সময়সীমার মধ্যে সর্বশেষ লেনদেন দেখায়।
• সার্চ বক্স দিয়ে বর্ণনা, ক্যাটাগরি বা অ্যাকাউন্ট অনুযায়ী খুঁজুন।
• কোনো লেনদেনে ক্লিক করলে বিস্তারিত মডালে পরিমাণ, তারিখ, অ্যাকাউন্ট, ক্যাটাগরি, স্ট্যাটাস ও নোট দেখা যায়।

৬. লেনদেন রেকর্ড করা

৬.১ ফর্ম খুলুন

সাইডবার থেকে Add Transaction নির্বাচন করুন অথবা ড্যাশবোর্ডের Quick Transactions থেকে টেমপ্লেট বেছে নিন।

৬.২ প্রয়োজনীয় ক্ষেত্র

• Account (From) – অর্থ যেখান থেকে আসছে বা যাচ্ছে সেই অ্যাকাউন্ট।
• Category – ক্যাটাগরি টাইপ অনুসারে লেনদেন আয়/ব্যয়/ট্রান্সফার নির্ধারণ করে।
• Amount – পরিমাণ লিখুন; ক্যালকুলেটর আইকনে চাপলে ব্রাউজার সমর্থন করলে ইনলাইন ক্যালকুলেটর খুলবে।
• Date – পছন্দের ফরম্যাট অনুযায়ী তারিখ নির্বাচন করুন।

৬.৩ ঐচ্ছিক ক্ষেত্র ও সহায়ক ফিচার

• Transfer to Account – ট্রান্সফার ক্যাটাগরি হলে গন্তব্য অ্যাকাউন্ট বাছাই করুন।
• Preferred Currency Rate – রিপোর্টিং মুদ্রা যদি অ্যাকাউন্ট মুদ্রা থেকে ভিন্ন হয়, পয়সা লাইভ রেট এনে দেয়; চাইলে নিজস্ব রেট লিখে উল্লেখিত রূপান্তর মান দেখে নিন।
• Multi-Currency Transfer – ভিন্ন মুদ্রায় ট্রান্সফারে রেট/গন্তব্য পরিমাণ-ভিত্তিক মোড বেছে নিতে পারবেন; ফলাফল দেখিয়ে দেয় যাতে দুই পাশে ব্যালেন্স মেলে।
• Description – নোট লিখুন; ট্যাগ আইকনে চাপলে লেবেল যুক্ত করা যায়।
• Labels – লেবেলের মডাল থেকে প্রকল্প/ক্লায়েন্ট/ট্যাগ নির্বাচন করুন।
• Templates – বর্তমান সেটআপ Save as Template দিয়ে সেভ করুন বা Use Template দিয়ে আগের টেমপ্লেট প্রয়োগ করুন।

৬.৪ স্প্লিট ট্রানজাকশন

• লেনদেন সেভের পর Split Transaction প্যানেলটি একাধিক ক্যাটাগরিতে ভাগ করার সুযোগ দেয়।
• Add Split দিয়ে সারি যোগ করে পরিমাণ ও ক্যাটাগরি নির্ধারণ করুন, সব মিলে মোট পরিমাণের সাথে মিলিয়ে নিন।
• অবশিষ্ট পরিমাণ নির্দেশক দেখায় কতটা বাকি আছে।

৬.৫ সম্পাদনা ও পর্যালোচনা

• তালিকা থেকে বিদ্যমান লেনদেনে ক্লিক করলে বিস্তারিত দেখা যায়, প্রয়োজন হলে সম্পাদনা/মুছুন।
• নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টে ফোকাস করতে আগে ফিল্টার ব্যবহার করুন।

৭. অ্যাকাউন্ট ম্যানেজমেন্ট

1. Accounts ভিউ খুলুন।
2. ফর্ম পূরণ করুন:

• Account Name ও প্রয়োজনে Account No.
• Account Type – ব্যাংক, নগদ, ক্রেডিট কার্ড, ঋণ, ডিপোজিট ইত্যাদি।
• Credit Card Options – বিলিং ডিউ ডেট, ক্রেডিট লিমিট ও ড্যাশবোর্ডে কোন ব্যালেন্স দেখাবেন (Outstanding/Available)।
• Loan Options – কিস্তি সূচি, কিস্তির পরিমাণ, মেয়াদপূর্তির তারিখ।
• Deposit Options – স্থায়ী আমানতের মেয়াদপূর্তির তারিখ।
• Initial Balance – প্রারম্ভিক ব্যালেন্স (পরে পরিবর্তন করলে বর্তমান ব্যালেন্স সংশোধন হবে)।
• Currency ও Status (সক্রিয়, বন্ধ ইত্যাদি)।

1. ফর্ম সাবমিট করুন।
2. নিচে বিদ্যমান অ্যাকাউন্ট তালিকা দেখা যাবে; ড্র্যাগ করে ক্রম পরিবর্তন বা ক্লিক করে সম্পাদনা করুন।
3. ড্যাশবোর্ডে অ্যাকাউন্ট কার্ডে ক্লিক করেও বিস্তারিত দেখা যায়।

৮. ক্যাটাগরি ম্যানেজমেন্ট

1. Categories খুলুন।
2. নাম লিখে ক্যাটাগরি টাইপ (Income, Expense, Transfer, Reporting Head) নির্বাচন করুন।
3. প্রয়োজনে আয়/ব্যয় ক্যাটাগরিকে রিপোর্টিং হেডের সাথে যুক্ত করুন।
4. সেভ করলে তালিকায় যুক্ত হবে, যেখান থেকে সম্পাদনা বা মুছতে পারবেন।

৯. পুনরাবৃত্তিমূলক ও পরিকল্পিত পেমেন্ট

• Recurring ভিউ থেকে স্বয়ংক্রিয় বা রিমাইন্ডার ভিত্তিক পেমেন্ট তৈরি করুন।
• বর্ণনা, পরিমাণ, উৎস অ্যাকাউন্ট, ক্যাটাগরি, প্রয়োজনে গন্তব্য অ্যাকাউন্ট ও নোট/লেবেল দিন।
• ফ্রিকোয়েন্সি (দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক, বার্ষিক বা কাস্টম ইন্টারভ্যাল) সেট করুন এবং শুরু/শেষ তারিখ নির্ধারণ করুন।
• স্ট্যাটাস (active, paused, ended) এবং এক্সিকিউশন মোড বাছাই করুন:
• Manual – রিমাইন্ডার পাওয়া যাবে, কিন্তু পোস্ট করা আপনার কাজ।
• Automatic – নির্দিষ্ট দিনে সিস্টেম নিজে লেনদেন পোস্ট করে।
• নিচের তালিকা থেকে বিদ্যমান আইটেম সম্পাদনা বা বাতিল করুন।

১০. টেমপ্লেট ও দ্রুত লেনদেন

• যেকোনো ট্রানজাকশন ফর্ম কনফিগারেশন Save as Template দিয়ে সংরক্ষণ করুন।
• সেভ করা টেমপ্লেট Templates → Your Templates থেকে দেখুন বা মুছুন।
• টেমপ্লেটগুলো ড্যাশবোর্ডের Quick Transactions অংশে এক-ক্লিক ব্যবহারের জন্য দেখায়।

১১. লেবেল

• Labels ভিউ থেকে রঙসহ লেবেল তৈরি করুন।
• ট্রানজাকশন ও পুনরাবৃত্তিমূলক ফর্মে ট্যাগ আইকনে চাপলে লেবেল নির্বাচন করতে পারেন।
• রিপোর্ট বা নোটে বিশেষ ট্র্যাকিংয়ের জন্য লেবেল সহায়ক।

১২. বাজেট

• Budgets ভিউ থেকে খরচ বা সঞ্চয়ের লক্ষ্য নির্ধারণ করুন।
• বাজেটের নাম, টাইপ (ক্যাটাগরি-নির্ভর, অ্যাকাউন্ট-নির্ভর অথবা সর্বমোট), লক্ষ্য পরিমাণ এবং সময়কাল (সাপ্তাহিক, মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক বা কাস্টম) দিন।
• সেই সময়কালের অন্তর্ভুক্ত যেকোনো তারিখ নির্বাচন করলে বাজেট সেট হবে।
• ক্যাটাগরি-ভিত্তিক বাজেটে এক বা একাধিক ক্যাটাগরি বেছে নিন।
• সেভ করা বাজেট ড্যাশবোর্ডে প্রগতি বার দেখায় এবং নিচের তালিকা থেকে সম্পাদনার সুযোগ থাকে।

১৩. এক্সচেঞ্জ রেট

• পয়সা স্বয়ংক্রিয়ভাবে লাইভ এফএক্স রেট আনলেও, Exchange Rates ভিউ থেকে প্রয়োজনীয় রেট ওভাররাইড করতে পারেন।
• উৎস ও লক্ষ্য মুদ্রা নির্বাচন করুন এবং রেট লিখুন (চাইলে উল্টো ফরম্যাটেও দিতে পারেন)।
• কাস্টম রেট লাইভ রেটের ওপর অগ্রাধিকার পায় যতক্ষণ না আপনি এটি আপডেট বা মুছে দেন।

১৪. রিপোর্ট

• Reports ভিউতে গিয়ে উপরের প্রিসেট বোতামে ক্লিক করে রিপোর্টের ধরন পাল্টান:
• Income/Expense – নির্বাচিত সময়ের আয়-ব্যয়ের গতি ও যোগফল।
• Card Utilization – ক্রেডিট কার্ডের ব্যবহারের হার ও সীমা তুলনা।
• Category Summary – আয় বা ব্যয় ক্যাটাগরির বার চার্ট ও মোট।
• Expense Prediction – পূর্বের তথ্যের ভিত্তিতে আসন্ন ব্যয়ের অনুমান।
• Excluded Account – সাধারণ মোটে অন্তর্ভুক্ত নয় এমন ট্রানজাকশন শনাক্ত করতে সহায়ক।
• রিপোর্টগুলো গ্লোবাল তারিখ ফিল্টার মেনে চলে।
• Print বোতামে ক্লিক করে প্রিন্ট-বান্ধব সংস্করণ তৈরি করুন।

১৫. নোটিফিকেশন ও রিমাইন্ডার

• হেডারের ঘণ্টা আইকনে আসন্ন রিমাইন্ডার (যেমন নির্ধারিত পেমেন্ট) দেখায়।
• বেজের সংখ্যায় কতটি নোটিফিকেশন বাকি আছে বোঝা যায়।
• ড্রপডাউন খুলে বিস্তারিত পড়ুন, সংশ্লিষ্ট লিঙ্কে যান অথবা ট্র্যাশ আইকনে সব মুছে ফেলুন।

১৬. সেটিংস ও ব্যক্তিগতকরণ

• Theme Toggle – লাইট ও ডার্ক মোডের মধ্যে বদল করুন।
• Font Size Controls – পড়তে সুবিধার জন্য ফন্ট সাইজ বাড়ান বা কমান।
• Font Style Selector – নানা ফন্টের মধ্যে থেকে পছন্দ করুন।
• Date Format – নিজের অঞ্চলের তারিখ ফরম্যাট ঠিক করুন।
• Timezone – টাইমজোন মিলিয়ে নিন; এতে তারিখ পিকার ও রিপোর্ট সঠিক থাকে।
• Rate Display Format – “1 SRC = X TGT” বা উল্টো ফরম্যাটে পরিবর্তন করুন।
• Privacy Policy – নতুন ট্যাবে প্রাইভেসি পলিসি খুলবে।
• Logout – এই পেজ থেকেই নিরাপদে সাইন আউট করুন।

১৬.১ পাসওয়ার্ড ব্যবস্থাপনা

1. Change Your Password ফর্ম ব্যবহার করে পাসওয়ার্ড আপডেট করুন।
2. সাবমিট করার পর ইমেইলে পাঠানো কোড চেক করুন এবং প্রয়োজনে যাচাই ধাপ সম্পূর্ণ করুন।

১৬.২ ঝুঁকিপূর্ণ এলাকা (Danger Zone)

• Delete All User Data – সমস্ত লেনদেন, অ্যাকাউন্ট, ক্যাটাগরি, পুনরাবৃত্তিমূলক আইটেম ও টেমপ্লেট মুছে দেয়, তবে লগইন থাকে।
• Delete Account – ব্যবহারকারী প্রোফাইলসহ সব ডেটা স্থায়ীভাবে মুছে দেয় এবং সঙ্গে সঙ্গে লগআউট হয়ে যান।
• দু’টিই অপরিবর্তনীয় কাজ, সতর্ক থাকুন।

১৭. আপগ্রেড অনুরোধ

• সাইডবারে Upgrade Account দৃশ্যমান হলে সেখানে গিয়ে প্যাকেজের তথ্য ও পেমেন্ট রসিদ (যেমন বিকাশ ট্রানজাকশন আইডি) জমা দিন।
• সাবমিশনের পর অ্যাডমিন অনুমোদন করলে নোটিফিকেশন বা ইমেইলে খবর পাবেন।

১৮. অফলাইন ও PWA ব্যবহার

• ব্রাউজারের “Install” বা “Add to Home Screen” অপশন থেকে পয়সা ইনস্টল করুন।
• অ্যাপটি প্রয়োজনীয় ফাইল ক্যাশ করে রাখে এবং ডেটার লোকাল কপি বজায় রাখে, ফলে ইন্টারনেট ছাড়াও সাম্প্রতিক তথ্য দেখা যায়।
• সম্ভব হলে অফলাইনে পরিবর্তন সম্পন্ন করুন, কিন্তু নিয়মিত ইন্টারনেটে যুক্ত হয়ে সিঙ্ক করিয়ে নিন।

১৯. সমস্যা সমাধান ও টিপস

• কোনো অপশন খুঁজে পাচ্ছেন না? সিলেকশন মডাল বা ট্রানজাকশন সার্চ বক্স ব্যবহার করুন।
• তারিখ ফিল্টার ঠিকঠাক নয়? টাইমজোন ও তারিখ ফরম্যাট যাচাই করুন।
• লাইভ রেট পুরোনো মনে হচ্ছে? Exchange Rates ভিউতে গিয়ে কাস্টম রেট সরিয়ে ফেলুন বা অনলাইন হয়ে পেজ রিফ্রেশ করুন।
• নোটিফিকেশন বেশি জমে গেছে? ড্রপডাউনের ট্র্যাশ আইকনে ক্লিক করে সব পরিষ্কার করুন।
• স্ক্রিনে পড়া কঠিন? সেটিংস থেকে থিম বা ফন্ট সাইজ সামঞ্জস্য করুন।
• ডেটা হালনাগাদ রাখুন – পুনরাবৃত্তিমূলক পেমেন্ট ও বাজেট নিয়মিত পর্যালোচনা করুন যাতে রিপোর্ট বাস্তবের সঙ্গে মেলে।

যদি এই গাইডে উল্লেখ না থাকা কোনো সমস্যা দেখা দেয়, ব্যবহৃত ব্রাউজার, করা ধাপ এবং দৃশ্যমান ত্রুটির বার্তা উল্লেখ করে সাপোর্ট বা প্রশাসকের সাথে যোগাযোগ করুন।

আরও সহায়তা লাগলে? আমাদেরকে ইমেইল করুন: poyshaonline@gmail.com।